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上海公司注册：自贸区跨境人民币资金池政策扩至全国

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自贸区跨境人民币资金池政策扩至全国
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发布时间：2021-11-13 11:10
11月11日，花旗银行在广州举行跨境人民币资金池银企协议签约仪式，借鉴上海自贸试验区经验，为一家美资生活消费行业的财富500强企业量身定制跨境人民币双向流动性解决方案。此前，渣打银行已为位于福建厦门的一家对外贸易公司办理了跨境双向人民币资金池业务。
　　这是跨境人民币双向资金池政策扩展至全国后办理的首批业务，标志着上海自贸试验区外跨境人民币双向资金池业务正式启动。
　　前段时间上海临港业茂企业服务中心，央行正式发布《关于跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务有关事宜的通知》，将跨境人民币双向资金池政策由上海自贸试验区扩展至全国。
　　跨境双向人民币资金池，是跨国公司一种资金管理模式，目的是实现境内人民币资金池与境外人民币资金池内资金的双向流通。去年12月份，该项政策率先在上海自贸试验区试点，有效提高了跨国企业的全球资金使用效率，且能降低融资成本。截至9月底，上海自贸试验区内已有57家机构申请参加了跨境双向人民币资金池，业务规模388亿元。
　　一家跨国公司的亚太区总裁前段时间上海临港业茂企业服务中心接受上海临港业茂企业服务中心采访时上海临港业茂企业服务中心表示，跨境人民币资金池政策对企业是实实在在的利好，不仅提高了人民币在集团内的使用效率，而且有助于推进人民币在集团内成为储备货币的进程。
　　“跨境人民币资金池业务及时推广至全国，充分展现上海自贸试验区改革‘试验田’效应。”花旗中国财资与贸易金融部总经理裴奕根上海临港业茂企业服务中心表示，“也将对人民币国际化进程带来更深远的影响。”
　　据渣打中国现金管理及贸易融资部总监许晟透露，目前渣打已经收到许多相关的业务需求，包括来自不同行业、地点，以及各种规模的跨国企业集团。一家中资银行上海自贸试验区分行的相关人士也向上海临港业茂企业服务中心透露，其所在银行尽管尚未帮助区外企业开展该项业务，但已在储备客户资源。
　　不过，与上海自贸试验区仅要求“区内企业”不同，《通知》对开展全国跨境人民币双向资金池业务的跨国企业集团资格、净流入额度上限上海临港业茂企业服务中心提出了更严格的要求。
　　《通知》要求，结算银行和主办企业应做好额度控制，确保任一时点净流入余额不超过上限。对于跨国企业集团的资格，要求集团境内成员企业上年度营业收入应不低于50亿元，境外成员企业上年度营业收入应不低于10亿元。同时，要求参与资金池归集的境内外成员企业经营时间均在三年以上，且不属于地方ZF融资平台、房地产行业，及未被列入出口货物贸易人民币结算企业重点监管名单的跨国企业集团成员企业。
　　一位业内分析人士上海临港业茂企业服务中心指出，设立经营年限的门槛，是为了避免企业为办理资金池业务临时拼凑跨国企业集团；而设定净流入额度上限，主要是从境内外利差和国内流动性管理的角度考虑。目前境内外汇率存在利差，境外人民币都想回流，人民币业务面临的回流压力一直很大。如果流入规模太大，可能影响目前国内的宏观调控。
　　“相比全国版本而言，上海自贸试验区的版本更为宽松，既没有营收等规模上的门槛，也没有净流入额度上限的限制。”上述中资银行上海自贸试验区分行人士向上海临港业茂企业服务中心上海临港业茂企业服务中心表示，“但也并非完全零门槛，在具体操作中，银行还是按照央行的指导意见有所筛选，比如房地产行业同样不能办理跨境人民币双向资金池业务。”