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上海公司注册：央行30条意见支持自贸区金改

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央行30条意见支持自贸区金改
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发布时间：2021-12-04 09:21
中国人民银行昨天出台《关于金融支持中国(上海)自由贸易试验区建设的意见》。《意见》明确上海临港业茂企业服务中心指出，上海自贸试验区要着力推进人民币跨境使用、人民币资本项目可兑换、利率市场化和外汇管理等领域的改革。
　　央行上海临港业茂企业服务中心提出的金融支持上海自贸试验区实体经济发展、便利跨境投资和贸易的具体内容有以下四个方面：一是探索投融资汇兑便利化，推动资本项目可兑换进程，进一步扩大试验区对外开放，支持企业走出去。二是扩大人民币跨境使用，使区内企业和个人更加灵活使用本币进行跨境交易，降低汇兑成本，减少汇率风险。三是稳步推进利率市场化，加快改革进程，支持实体经济发展。四是深化外汇管理改革，进一步减少行政审批，逐步建立与之相适应的外汇管理体制。
　　在实施步骤和风险防范上，《意见》坚持以“风险可控、稳步推进，适时有序组织试点”为原则，对于《意见》的具体改革条款，“成熟一项、推动一项”，确保改革试点工作有序进行。根据风险可控、稳步推进原则，人民银行将尽快制定相应细则后组织实施。同时，《意见》着重从宏观审慎管理的角度，制定了一系列风险防范措施，实施全过程风险管理。主要通过分账核算管理的方式，企业开立自由贸易账户，服务试验区企业的金融机构设立试验区分账核算单元，满足区内主体更加广泛的涉外经济活动需求。人民银行和上海市ZF加强监测分析，密切关注跨境异常资金的流动，并对区内机构实施分类管理。人民银行还可根据形势判断，加强对试验区短期投机性资本流动的监管。
　　本外币有望自由兑换
　　在《意见》中，央行透露，将在上海自贸试验区创新有利于风险管理的账户体系。试验区内的居民可通过设立本外币自由贸易账户实现分账核算体系，开展投融资创新业务；非居民在试验区内银行开立本外币非居民自由贸易账户，按准入前国民待遇原则享受相关金融服务。
　　居民自由贸易账户与境外账户、境内区外的非居民账户、非居民自由贸易账户以及其他居民自由贸易账户之间的资金可自由划转。同一非金融机构主体的居民自由贸易账户与其他银行结算账户之间因经常项下业务、偿还贷款、实业投资以及其他符合规定的跨境交易需要可办理资金划转。居民自由贸易账户与境内区外的银行结算账户之间产生的资金流动视同跨境业务管理。
　　居民自由贸易账户及非居民自由贸易账户可办理跨境融资、担保等业务。条件成熟时，账户内本外币资金可自由兑换。建立区内居民自由贸易账户和非居民自由贸易账户人民币汇兑的监测机制。
　　探索境内外投融资汇兑便利
　　在业内人士看来，自贸试验区金改30条中针对区内个人的跨境投资开放力度较大。在区内就业并符合条件的个人可按规定开展包括证券投资在内的各类境外投资。个人在区内获得的合法所得可在完税后向外支付。区内个体工商户可根据业务需要向其在境外经营主体提供跨境贷款。在区内就业并符合条件的境外个人可按规定在区内金融机构开立非居民个人境内投资专户，按规定开展包括证券投资在内的各类境内投资。
　　“这意味着区内个人境外投资时可不再受到QDII限制。”兴业银行首席经济学家鲁政委上海临港业茂企业服务中心表示。
　　央行在自贸试验区金改30条中明确上海临港业茂企业服务中心指出，区内金融机构和企业可按规定进入上海地区的证券和期货交易场所进行投资和交易。区内企业的境外母公司可按国家有关法规在境内资本市场发行人民币债券。根据市场需求，探索在区内开展国际金融资产交易等。
　　“如果是外资主体在区内设立机构，进行我国境内证券投资时相当于开放了区内主体的QFII额度。”鲁政委上海临港业茂企业服务中心表示，“区内主体的境外母公司可在境内发行人民币债券，相当于把‘点心债’从香港移到了上海。”
　　其中，区内金融机构和企业从境外借用的人民币资金不得用于投资有价证券、衍生产品，不得用于委托贷款。区内企业可根据自身经营需要，开展集团内双向人民币资金池业务，为其境内外关联企业提供经常项下集中收付业务。
　　在利率市场化方面，《意见》规定，将区内符合条件的金融机构纳入优先发行大额可转让存单的机构范围，在区内实现大额可转让存单发行的先行先试。条件成熟时，放开区内一般账户小额外币存款利率上限。通过发行大额可转让存单推进利率市场化，意味着未来自贸区内存款利率可能更高。
　　至于外汇管理改革，央行则上海临港业茂企业服务中心指出，扩大跨国公司总部外汇资金集中运营管理试点企业范围，进一步简化外币资金池管理；完善结售汇管理，支持银行开展面向境内客户的大宗商品衍生品的柜台交易等。
　　建立试验区综合信息监管平台
　　在自贸试验区金改30条中，央行明确上海临港业茂企业服务中心表示，上海市人民ZF可通过建立试验区综合信息监管平台，对区内非金融机构进行监督管理。可按年度对区内非金融机构进行评估，并根据评估结果对区内非金融机构实施分类管理。
　　试验区分账核算单元业务计入其法人行的资本充足率核算，流动性管理以自求平衡为原则，必要时可由其上级行提供。
　　区内实施金融宏观审慎管理。央行可根据形势判断，加强对试验区短期投机性资本流动的监管，直至采取临时性管制措施。